भारतातील म्युच्युअल फंड क्षेत्रातील दिग्गज योजना ‘HDFC Flexi Cap Fund’ ने ३१ वर्षे यशस्वीरीत्या पूर्ण करत एक नवा इतिहास रचला आहे. अ‍ॅसेट मॅनेजमेंट कंपनीने प्रसिद्ध केलेल्या अधिकृत आकडेवारीनुसार (३१ ऑगस्ट २०२६ पर्यंत), या फंडाने आपल्या सुरुवातीपासूनच गुंतवणूकदारांना चक्रवाढ पद्धतीने (CAGR) भरघोस परतावा देत कोट्यधीश बनवले आहे. कंपनीच्या आकडेवारीनुसार, अ‍ॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) च्या बाबतीत देशातील फ्लॅक्सिकॅप कॅटेगरीमध्ये हा दुसरा सर्वात मोठा फंड ठरला आहे.
एसआयपी (SIP) आणि लंपसम गुंतवणुकीची जादू
- ₹१०,००० ची मासिक SIP: फंडाच्या सुरुवातीपासून जर कोणी दरमहा १०,००० रुपयांची SIP (Systematic Investment Plan) सुरू ठेवली असती, तर सुमारे ३१ वर्षांत ती रक्कम ₹२२.९६ कोटी झाली आहे.
- ₹१ लाखांची एकरकमी (Lumpsum) गुंतवणूक: फंडाच्या सुरुवातीला (१ जानेवारी १९९५) गुंतवलेले ₹१ लाख आज सुमारे ₹२ कोटी झाले आहेत.
- बेंचमार्कशी तुलना: याच्या तुलनेत याच काळात निफ्टी ५०० इंडेक्समध्ये (NIFTY 500 TRI) १ लाख रुपयांचे मूल्य केवळ ₹३७.७१ लाख झाले असते.
HDFC Flexi Cap Fund ची मुख्य आकडेवारी (Performance Table)
| तपशील | आकडेवारी (३१ ऑगस्ट २०२६ पर्यंत) |
| फंडाची सुरुवात (Inception Date) | १ जानेवारी १९९५ |
| एकूण AUM (फंड साईझ) | ₹१.१३ लाख कोटी |
| सुरुवातीपासून परतावा (CAGR since Inception) | १८.३७% |
| गेल्या ५ वर्षांचा परतावा (CAGR) | १७.६९% |
| बेंचमार्क (Benchmark) | NIFTY 500 Index (TRI) |
| फंड मॅनेजर्स | अमित गणात्रा (१ फेब्रुवारी २०२६ पासून) आणि ध्रुव मुच्छाळ |
फंडाच्या यशाचे गुपित आणि स्ट्रॅटेजी (Investment Philosophy)
फ्लॅक्सिकॅप फंड असल्याने या योजनेला लार्ज कॅप (Large Cap), मिड कॅप (Mid Cap) आणि स्मॉल कॅप (Small Cap) शेअर्समध्ये लवचिकतेने गुंतवणूक करण्याचे स्वातंत्र्य असते.
- मार्केट कॅप वाटप (Portfolio Allocation):
- लार्जकॅप शेअर्स: ~७०%
- मिडकॅप शेअर्स: १४.९%
- स्मॉलकॅप शेअर्स: ९.६२%
- प्रमुख शेअर्स (Top Holdings): फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये आयसीआयसीआय बँक (ICICI Bank), अ‍ॅक्सिस बँक (Axis Bank), एचडीएफसी बँक (HDFC Bank) आणि स्टेट बँक ऑफ इंडिया (SBI) यांसारख्या मजबूत बँकिंग शेअर्सचा समावेश आहे, ज्यांचे वाटप ४.१६% ते ९.१९% दरम्यान आहे.
- सातत्यपूर्ण कामगिरी: ३१ पैकी २१ कॅलेंडर वर्षांत या फंडाने आपल्या बेंचमार्क (NIFTY 500 TRI) पेक्षा जास्त परतावा दिला आहे. तसेच १० वर्षांपेक्षा जास्त कालावधीच्या ९६% रोलिंग रिटर्न्समध्ये फंडाने १०% पेक्षा जास्त CAGR दिला आहे.
HDFC म्युच्युअल फंडाची १ लाख कोटींपेक्षा मोठी ‘ट्रिपल’ कामगिरी
HDFC अ‍ॅसेट मॅनेजमेंट कंपनीकडे ₹१ लाख कोटींपेक्षा जास्त AUM असलेले तीन प्रमुख फंड आहेत:
- HDFC Flexi Cap Fund: ₹१.१३ लाख कोटी
- HDFC Mid Cap Fund: ₹१.०८ लाख कोटी
- HDFC Balanced Advantage Fund: ₹१.०७ लाख कोटी
नोंद: फ्लॅक्सिकॅप कॅटेगरीमध्ये भारतातील सर्वात मोठा फंड Parag Parikh Flexi Cap Fund असून त्याचा AUM ₹१.४७ लाख कोटी आहे.
कंपनीचे नेतृत्व काय म्हणते?
“HDFC Flexi Cap Fund चा ट्रॅक रेकॉर्ड तीन दशकांहून अधिक काळ आणि अनेक चढ-उतारांचा साक्षीदार राहिला आहे. आमचे तत्वज्ञान सखोल संशोधन आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीवर आधारित आहे. या प्रवासात सोबत असलेल्या सर्व गुंतवणूकदारांचे आणि डिस्ट्रीब्युटर पार्टनर्सचे आम्ही आभारी आहोत.”
— नवनीत मुनोत (MD & CEO, HDFC Asset Management)
हेही वाचा | SIP Investment: ₹3 कोटींचा फंड तयार करायचा आहे? 25 व्या वर्षी SIP सुरू केल्यास किती गुंतवणूक लागेल?