म्युच्युअल फंडमधील शिस्तबद्ध गुंतवणूक आणि दीर्घकालीन कंपाउंडिंगची ताकद किती मोठी असू शकते, याचे एक उत्तम उदाहरण फ्रँकलिन इंडिया स्मॉल कॅप फंड (Franklin India Small Cap Fund) या योजनेने सादर केले आहे. या बातमीने सध्या म्युच्युअल फंड जगतात सर्वांचे लक्ष वेधून घेतले आहे.
फंडाचा ऐतिहासिक परतावा (Performance Breakdown)
| कालावधी | फंडाचा परतावा (%) | बेंचमार्क परतावा (Nifty Smallcap 250 Index) |
|---|---|---|
| गेली ३ वर्षे | १२.८२% | १६.१५% |
| गेली ५ वर्षे | १६.४९% | १६.५५% |
| गेली १५ वर्षे | १९.०३% | १५.७५% |
| सुरुवातीपासून (Inception) | १५.०२% | — |
टीप: गेल्या ३ ते ५ वर्षांत फंडाची कामगिरी बेंचमार्कच्या आसपास किंवा थोडी कमी राहिली असली, तरी १५ वर्षांहून अधिक कालावधीत या फंडाने बेंचमार्कपेक्षा जास्त (Alpha) परतावा दिला आहे.
फंड हाऊसने जारी केलेल्या अधिकृत प्रेस रिलीज (Press Release) मधील माहितीनुसार:
“अनेक वर्षांपासून या योजनेने गुंतवणुकदारांना भारताच्या आर्थिक विकासात सहभागी होण्याची संधी दिली आहे. मजबूत फंडामेंटल्स आणि चांगल्या वाढीची क्षमता असलेल्या लहान (Small-cap) कंपन्यांची अचूक निवड करून हे यश साध्य करण्यात आले आहे.”
प्रेस रिलीजमध्ये फंडाची रणनीती स्पष्ट करताना फ्रँकलिन इंडिया स्मॉल कॅप फंडाचे पोर्टफोलिओ मॅनेजर अखिल कल्लुरी (Akhil Kalluri) म्हणाले:
“आमच्यावर दाखवलेल्या निरंतर विश्वासाबद्दल आम्ही सर्व गुंतवणुकदारांचे आभारी आहोत. पुढे पाहता, भारताची बदलती आर्थिक परिस्थिती गुणवत्तापूर्ण स्मॉल-कॅप कंपन्यांसाठी मोठ्या संधी निर्माण करत आहे. आमचे लक्ष नेहमीच मजबूत व्यवसाय आणि संशोधन-आधारित (Research-driven) गुंतवणुकीवर राहील, जेणेकरून गुंतवणुकदारांसाठी दीर्घकाळात शाश्वत मूल्य निर्माण करता येईल.”
फ्रँकलिन इंडिया स्मॉल कॅप फंडचे महत्त्वाचे आकडे:
- १७ पट वाढ: सुरुवातीला केलेली ₹१०,००० ची एकरकमी गुंतवणूक ऑगस्ट २०२६ अखेर सुमारे ₹१.७९ लाख झाली आहे.
- १५ वर्षांचा SIP परतावा: गेल्या १५ वर्षांत दरमहा ₹१०,००० च्या SIP द्वारे गुंतवलेले ₹१८ लाख आता सुमारे ₹८१ लाख झाले आहेत.
- कंपाउंडिंगची ताकद: ही आकडेवारी दीर्घकालीन गुंतवणुकीची शिस्त आणि कंपाउंडिंगची ताकद (Power of Compounding) सिद्ध करते, असे फंड हाऊसने स्पष्ट केले आहे.
हेही वाचा | Nippon India Taiwan Equity Fund: १ वर्षात तब्बल ११८% परतावा! पण आता गुंतवणूक करावी का?
२० वर्षांत SIP ची कमाल (१५% सरासरी परताव्याच्या आधारे)
जर एखाद्या व्यक्तीने शिस्तबद्ध रीतीने दरमहा SIP सुरू ठेवली, तर १५% सरासरी परताव्यानुसार २० वर्षांत किती रक्कम जमा होऊ शकते याचे गणित:
- ₹१०,००० दरमहा SIP: एकूण गुंतवणूक ₹२४ लाख ➔ अंतिम रक्कम: सुमारे ₹१.५१ कोटी ते ₹१.९४ कोटी (कालावधी व बाजाराच्या चक्रानुसार)
- ₹२५,००० दरमहा SIP: एकूण गुंतवणूक ₹६० लाख ➔ अंतिम रक्कम: सुमारे ₹३.७९ कोटी
- ₹५०,००० दरमहा SIP: एकूण गुंतवणूक ₹१.२० कोटी ➔ अंतिम रक्कम: सुमारे ₹७.५९ कोटी
फंडाचे नियम आणि इतर तपशील
- किमान गुंतवणूक:
- सुरुवातीची रक्कम: ₹५,००० (त्यानंतर ₹१ च्या पटीत)
- अतिरिक्त गुंतवणूक/SIP: ₹१,००० (त्यानंतर ₹१ च्या पटीत)
- एक्झिट लोड (Exit Load):
- गुंतवणूक केल्यापासून १ वर्षाच्या आत (३६५ दिवस) पैसे काढल्यास १% एक्झिट लोड लागू होतो. दीर्घकालीन गुंतवणुकीला प्रोत्साहन देण्यासाठी हा नियम ठेवण्यात आला आहे.
- गुंतवणूक धोरण:
- पोर्टफोलिओ मॅनेजर अखिल कल्लुरी यांच्या मते, हा फंड मजबूत फंडामेंटल्स आणि चांगल्या वाढीची क्षमता असलेल्या लहान (Small-Cap) कंपन्यांमध्ये शोध घेऊन गुंतवणूक करतो.
निष्कर्ष
दीर्घकालीन उद्दिष्टे (उदा. निवृत्ती नियोजन किंवा मुलांचे उच्च शिक्षण) पूर्ण करण्यासाठी स्मॉल कॅप फंड हा एक उत्तम पर्याय ठरू शकतो. बाजारातील चढ-उतारांना न घाबरता ५, १० किंवा २० वर्षांसाठी शिस्तबद्ध SIP सुरू ठेवल्यास संपत्ती निर्माण (Wealth Creation) सहज शक्य होते.
(टीप: हा लेख केवळ शैक्षणिक व माहितीच्या उद्देशाने लिहिण्यात आला आहे. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमींच्या अधीन असते. कोणत्याही योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी आपल्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या.)