WhiteOak Capital यांच्या WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ने 3 वर्षांचा प्रवास पूर्ण केला आहे. 19 मे 2026 पर्यंत या फंडाचा एकूण AUM म्हणजेच गुंतवणुकीखालील रक्कम ₹7,315 कोटींवर पोहोचली आहे. मे 2023 मध्ये हा फंड फक्त ₹73 कोटींपासून सुरू झाला होता. गेल्या तीन वर्षांत या फंडात सातत्याने वाढ झाली आहे.
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ने किती परतावा दिला?
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ने सुरुवातीपासून आतापर्यंत 15.82% वार्षिक परतावा दिला आहे. विशेष म्हणजे हा परतावा देताना फंडामध्ये जास्त चढ-उतार झाले नाहीत. फंडाची अस्थिरता 5.51% इतकी राहिली आहे. त्यामुळे कमी जोखीम आणि चांगला परतावा शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड चर्चेत आला आहे. फंडाचा “Return per unit of Risk” हा 2.87 राहिला आहे. साध्या भाषेत सांगायचे तर फंडाने घेतलेल्या जोखमीच्या तुलनेत चांगला परतावा दिला आहे.
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ने पैसे कुठे गुंतवले?
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ने वेगवेगळ्या ठिकाणी पैसे गुंतवले आहेत. यात भारतीय शेअर्स, परदेशी शेअर्स, सोने, कर्ज योजना आणि अर्बिट्राज यांचा समावेश आहे. बाजाराची स्थिती पाहून फंड वेळोवेळी गुंतवणुकीत बदल करत राहिला. मे 2023 मध्ये भारतीय शेअर्समध्ये फंडाची गुंतवणूक 31.6% होती. सप्टेंबर 2024 मध्ये ती 23.9% पर्यंत कमी झाली. त्या वेळी शेअर बाजार खूप वर होता. त्यामुळे फंडाने जोखीम कमी करण्यासाठी शेअर्समधील गुंतवणूक कमी केली होती.
Gold Allocation मुळे फंडाला फायदा
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ने सोन्यातील गुंतवणूकही बाजारानुसार बदलली. काही काळ सोन्यातील गुंतवणूक 10% ते 23% दरम्यान होती. बाजारात मोठे चढ-उतार होत असताना सोन्यामुळे फंडाला स्थिरता मिळाली. तसेच परताव्यातही मदत झाली.
SIP थांबवणे का चुकीचे ठरू शकते?
WhiteOak Capital ने सांगितले की गुंतवणुकीतील सर्वात मोठी चूक म्हणजे योग्य वेळी गुंतवणूक न करणे किंवा SIP बंद करणे. अनेक लोक बाजार खाली आला की SIP थांबवतात. पण दीर्घकाळात संपत्ती तयार करण्यासाठी नियमित गुंतवणूक खूप महत्त्वाची असते. बाजार वर-खाली होत राहतो. पण जे गुंतवणूकदार सातत्याने SIP चालू ठेवतात त्यांना दीर्घकाळात compounding चा मोठा फायदा मिळू शकतो. त्यामुळे बाजाराची भीती न बाळगता शिस्तबद्ध गुंतवणूक करणे महत्त्वाचे मानले जाते.
