४६% Gen Z गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड का सोडतात? जाणून घ्या बदलत्या काळातील गुंतवणूकदारांची मानसिकता

Gen Z Mutual Fund Investment Trends: म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या जगात आता खूप मोठे बदल होत आहेत. आजची तरुण पिढी (ज्याला आपण Gen Z म्हणतो) फक्त ‘किती नफा मिळतोय’ एवढंच बघत नाही. ‘Eminence Strategy Consulting’ च्या एका नवीन रिपोर्टनुसार, या तरुण पिढीची गुंतवणूक करण्याची पद्धत ही आपल्या आधीच्या पिढीपेक्षा पूर्णपणे वेगळी आहे. चला, या रिपोर्टमधील काही महत्त्वाच्या गोष्टी अगदी सोप्या भाषेत समजून घेऊया.

नकारात्मक बातमी आल्यावर तरुण गुंतवणूकदार फंड का बदलतात?

तरुण गुंतवणूकदारांसाठी ‘पैसे वाढणे’ महत्त्वाचे आहेच, पण त्याहीपेक्षा त्यांना कंपनीची चांगली प्रतिमा जास्त महत्त्वाची वाटते. जर कंपनीबद्दल काही नकारात्मक बातमी आली, तर परतावा चांगला असूनही हे गुंतवणूकदार फंड बदलण्याचा विचार करतात. या रिपोर्टनुसार, तब्बल ४६% Gen Z गुंतवणूकदारांचं असं म्हणणं आहे की, जर कंपनीच्या विश्वासार्हतेवर प्रश्नचिन्ह निर्माण झालं, तर ते गुंतवणूक काढायला मागे-पुढे बघणार नाहीत.

वय वाढेल तसे हे प्रमाण थोडे कमी होताना दिसते:

• Gen Z: ४६% लोक फंड बदलू शकतात.
• Millennials: ३६% लोक फंड बदलू शकतात.
• Gen X आणि Boomers: ३३% लोक फंड बदलू शकतात.

याचा अर्थ असा की, आजचे तरुण गुंतवणूकदार कंपनीच्या बाहेरील प्रतिमेवर (Reputation) खूप लक्ष देतात.

‘ब्रँड-लेड इन्व्हेस्टिंग’ म्हणजे नक्की काय?

जेव्हा गुंतवणूकदार उत्पादनाच्या तांत्रिक गोष्टींपेक्षा कंपनीच्या नावावर किंवा ब्रँडवर जास्त विश्वास ठेवतात, त्याला ‘ब्रँड-लेड इन्व्हेस्टिंग’ म्हणतात. तरुण पिढीला मोठ्या आणि नामांकित कंपन्या अधिक सुरक्षित वाटतात. रिपोर्टमध्ये असं दिसून आलंय की, ४५% Gen Z गुंतवणूकदार हे ब्रँड पाहून गुंतवणूक करतात. त्यांच्यासाठी कंपनीचं नाव हेच विश्वासाचं सर्वात मोठं प्रतीक आहे. याउलट, जुन्या पिढीमध्ये हे प्रमाण केवळ ३०-३१% च्या आसपास आहे. म्हणजे तरुण पिढीला ‘ओळखीचा ब्रँड’ अधिक भावतो.

तरुण गुंतवणूकदारांना स्वतःच्या ज्ञानावर कमी विश्वास का आहे?

तरुण पिढीला अनेकदा असं वाटतं की म्युच्युअल फंडच्या तांत्रिक गोष्टी समजणे कठीण आहे, त्यामुळे ते स्वतःहून निर्णय घेण्याऐवजी मोठ्या ब्रँड्सवर अवलंबून राहतात. केवळ ४३% तरुण गुंतवणूकदारांना असं वाटतं की त्यांना म्युच्युअल फंडचं ज्ञान चांगलं आहे. पण, त्यांच्या मोठ्या पिढीमध्ये हा आत्मविश्वास ५०% पेक्षा जास्त आहे. यामुळेच, तरुण पिढीला ‘भरोसा’ देणाऱ्या कंपन्यांची जास्त गरज भासते. उद्योगावर असलेला त्यांचा विश्वासही जुन्या पिढीच्या तुलनेत थोडा कमी आहे, जो कालांतराने वाढणे गरजेचे आहे.

मोबाईल ॲप्स आणि डिजिटल प्लॅटफॉर्मचा बोलबाला

आजचे तरुण गुंतवणूकदार बँकेत किंवा एजंटकडे जाण्यापेक्षा मोबाईल ॲप्सवरून गुंतवणूक करायला जास्त पसंती देतात. सुमारे ७५% Gen Z गुंतवणूकदार डिजिटल प्लॅटफॉर्मचा वापर करतात. त्यांच्यासाठी गुंतवणूक करणे म्हणजे दोन क्लिकचा खेळ आहे. याउलट, ४०% पेक्षा जास्त जुने गुंतवणूकदार आजही एखाद्या आर्थिक सल्लागाराशी (Financial Advisor) बोलूनच गुंतवणूक करणे पसंत करतात. सोशल मीडिया आणि मित्रांकडून मिळणारे सल्ले आजच्या तरुणांवर खूप प्रभाव टाकतात.

Gen Z गुंतवणूकदारांना कंपन्यांकडून नक्की काय हवं असतं?

जर एखाद्या फंड हाऊसला तरुण गुंतवणूकदारांना आपल्यासोबत टिकवून ठेवायचं असेल, तर त्यांना या तीन गोष्टींवर लक्ष द्यावं लागेल:

१. फंड मॅनेजरची ओळख (६२%): कोण गुंतवणूक सांभाळतंय आणि त्यांचा अनुभव काय, हे तरुणांना जाणून घ्यायला आवडतं.

२. साधी आणि स्पष्ट भाषा (४०%): त्यांना कठीण तांत्रिक शब्द नको आहेत. त्यांना साध्या भाषेत माहिती हवी असते.

३. चांगली ग्राहक सेवा (३५%): काही अडचण आली तर त्यांना त्वरित मदत हवी असते.

थोडक्यात सांगायचे तर…

आजचा तरुण गुंतवणूकदार हा अधिक सावध आणि जागरूक आहे. त्याला फक्त पैसे वाढवून देणारी कंपनी नको आहे, तर त्याला अशी कंपनी हवी आहे जी पारदर्शक आहे, जिचा ब्रँड मोठा आहे आणि जी सोप्या भाषेत संवाद साधते. म्युच्युअल फंड कंपन्यांसाठी आता स्वतःला अपडेट ठेवणे आणि ग्राहकांचा विश्वास जिंकणे, हेच यशाचे गमक आहे.

म्युच्युअल फंडात सेलिब्रिटींची एन्ट्री: सेबीच्या नवीन नियमांमुळे गुंतवणूकदारांचा फायदा की नुकसान?