‘SBI स्मॉल कॅप फंड’ (SBI Small Cap Fund) हा एक असा फंड आहे ज्याने लाँच झाल्यापासून (९ सप्टेंबर २००९) आतापर्यंत गुंतवणूकदारांना सरासरी १७.९०% इतका घसघशीत परतावा दिला आहे. सध्या बाजारात मोठी पडझड सुरू असली तरी, दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी हा फंड कसा आहे, त्याचे ताजे रिटर्न्स काय आहेत आणि तुम्ही यात अवघ्या ₹५०० च्या SIP ने सुरुवात कशी करू शकता, याची सोपी आणि सविस्तर माहिती आपण पाहणार आहोत.
SBI स्मॉल कॅप फंडाची महत्त्वाची माहिती
कोणत्याही फंडात पैसे लावण्यापूर्वी त्याचे बेसिक डिटेल्स माहिती असणं गरजेचं आहे. या फंडाचे सध्याचे एकूण व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता (AUM) तब्बल ₹४१,०५९ कोटी (३० सप्टेंबर २०२६ नुसार) आहे, जे गुंतवणूकदारांचा यावरील मोठा विश्वास दर्शवतं.
- सध्याची NAV (Net Asset Value): ₹१६७.९०२२
- किमान SIP गुंतवणूक: दरमहा फक्त ₹५००
- बेंचमार्क इंडेक्स: BSE 250 Smallcap TRI
- एक्सपेन्स रेशिओ (Expense Ratio): १.२९%
- एक्झिट लोड (Exit Load): गुंतवणूक केल्यापासून ३६५ दिवसांच्या (१ वर्षाच्या) आत पैसे काढल्यास १% दंड (एक्झिट लोड) लागतो.
फंडाने आतापर्यंत किती परतावा (Returns) दिला आहे?
या फंडाने गेल्या १५ वर्षांत गुंतवणूकदारांना मजबूत परतावा देऊन मोठी संपत्ती (Wealth) निर्माण केली आहे. ‘व्हॅल्यू रिसर्च’च्या (Value Research) आकडेवारीनुसार, फंडाची विविध कालावधीतील कामगिरी खालीलप्रमाणे आहे:
- १ वर्षाचा परतावा: -३.११% (निगेटिव्ह)
- ३ वर्षांचा परतावा: ८.५१%
- ५ वर्षांचा परतावा: १०.२९%
- १० वर्षांचा परतावा: १५.८६%
- १५ वर्षांचा परतावा: २०.३२%
यावरून एक साधं गणित लक्षात येतं की, जर तुम्ही १५ वर्षांपूर्वी या फंडात पैसे गुंतवून संयम ठेवला असता, तर २०.३२% च्या चक्रवाढ (Compounding) वेगाने तुमचे पैसे अनेक पटींनी वाढले असते.
मागील १ वर्षात परतावा निगेटिव्ह का आहे?
तुम्हाला प्रश्न पडला असेल की गेल्या १ वर्षात फंडाने -३.११% असा तोट्यातील परतावा का दिला आहे? याचं मुख्य कारण म्हणजे सध्या संपूर्ण शेअर बाजारच (Share Market) खाली आला आहे. मागील वर्षभरात ‘सेन्सेक्स’ (Sensex) १३.७५% ने आणि ‘निफ्टी’ (Nifty) १२.९६% ने घसरला आहे. जेव्हा मुख्य बाजार एवढ्या मोठ्या प्रमाणावर पडतो, तेव्हा त्याचा थेट फटका स्मॉल कॅप कंपन्यांना आणि पर्यायाने या फंडाला बसतो.
या फंडात कोणी गुंतवणूक करावी? (फायदे आणि जोखीम)
स्मॉल कॅप फंड हे नेहमीच ‘हाय रिस्क – हाय रिटर्न’ (जास्त जोखीम आणि जास्त नफा) या गटामध्ये मोडतात. जर तुम्ही कमीत कमी ५ ते ७ वर्षांसाठी पैसे गुंतवणार असाल आणि बाजारातील चढ-उतारांना घाबरत नसाल, तरच स्मॉल कॅपमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करावा. १ वर्षाच्या आत पैसे काढायचे असल्यास १% एक्झिट लोड कापला जातो, त्यामुळे शॉर्ट-टर्मच्या ध्येयांसाठी हा फंड अजिबात योग्य नाही. तसेच, १.२९% एक्सपेंस रेशिओ हा फंडाचा व्यवस्थापन खर्च आहे, जो फंड मॅनेजर तुमच्या गुंतवणुकीतूनच आकारतो हे लक्षात ठेवा.
निष्कर्ष
थोडक्यात सांगायचे तर, SBI स्मॉल कॅप फंड हा दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी आणि संपत्ती निर्माण करण्यासाठी एक उत्तम पर्याय ठरू शकतो. लाँच झाल्यापासून १७.९०% आणि १५ वर्षांत २०.३२% रिटर्न्स देणे ही साधी गोष्ट नाही. बाजारातील सध्याच्या घसरणीमुळे घाबरून आपले पैसे काढून घेण्याऐवजी, गुंतवणूकदारांनी SIP सुरू ठेवून संयम बाळगणे फायद्याचे ठरते.
(Disclaimer: इथली माहिती फक्त तुम्हाला गोष्टी समजावून सांगण्यासाठी लिहिली आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारात पैसे गुंतवणे हे रिस्कचे काम असते. त्यामुळे कुठेही पैसे टाकण्याआधी आपल्या फायनान्शिअल अ‍ॅडव्हायझरला नक्की विचारा आणि स्वतः पूर्ण खात्री करूनच निर्णय घ्या.)
