चॉइस म्युच्युअल फंडाने (Choice Mutual Fund) आपला पहिला ॲक्टिव्हली मॅनेज्ड इक्विटी फंड ‘Choice Large & Mid Cap Fund’ बाजारात आणला आहे. हा एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड असून, यात एकाच योजनेद्वारे भारतातील लार्ज-कॅप आणि मिडकॅप शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी मिळते. या NFO मध्ये गुंतवणूक करण्याची मुदत ३ नोव्हेंबर २०२६ पर्यंत असून, एका युनिटची सुरुवातीची किंमत ₹१० ठेवण्यात आली आहे.
चॉइस लार्ज अँड मिडकॅप फंड नेमका कसा काम करतो?
हा फंड मोठ्या, स्थिर कंपन्या आणि वेगाने वाढणाऱ्या मध्यम आकाराच्या कंपन्यांचा सुरेख संगम घडवून आणतो. सेबीच्या नियमांनुसार, या योजनेमध्ये किमान ३५% रक्कम लार्ज-कॅप आणि ३५% रक्कम मिडकॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणे बंधनकारक आहे. उर्वरित ३०% रक्कम फंड मॅनेजर त्यांच्या अभ्यासानुसार स्मॉल-कॅप शेअर्स किंवा इतर मान्यताप्राप्त साधनांमध्ये गुंतवू शकतात.
हेही वाचा | NFO Alert: शेयर बाजारात घसरण झाली तरी होणार कमाई? जाणून घ्या सुंदरमच्या नव्या फंडबद्दल!
स्टॉक निवडीसाठी चॉइस AMC चे खास ‘GVOTE’ फ्रेमवर्क
फंड मॅनेजर रोचन पटनायक हे या योजनेतील शेअर्स निवडण्यासाठी चॉइस AMC च्या अंतर्गत ‘GVOTE’ या प्रणालीचा वापर करतील:
- Growth (वाढ): क्षेत्रातील इतर कंपन्यांच्या तुलनेत कंपनीच्या व्यवसायाची भविष्यातील वाढ.
- Value (मूल्यांकन): शेअर्सची किंमत आणि त्याचे वास्तविक मूल्य यातील योग्य सांगड.
- Operating Earnings (ऑपरेटिंग नफा): मुख्य व्यवसायातून मिळणारा नफा आणि आर्थिक क्षमता.
- Trajectory (प्रगतीचा मार्ग): कंपनीची भविष्यातील उद्दिष्टे आणि कामाची दिशा.
- Excellence (उत्कृष्टता): व्यवस्थापनाची गुणवत्ता आणि कार्यक्षमता.
या NFO मधील गुंतवणुकीचे महत्त्वाचे नियम आणि तपशील
| वैशिष्ट्य (Parameter) | नियम / तपशील (Details) |
| NFO अंतिम तारीख | ३ नोव्हेंबर २०२६ |
| किमान लम्पसम (एकमुश्त) | ₹१,००० आणि त्यानंतर ₹१ च्या पटीत |
| किमान SIP गुंतवणूक | ₹२५० (दैनिक/साप्ताहिक) आणि नव्या गुंतवणूकदारांसाठी ₹२५० ची ‘छोटी SIP’ |
| एक्झिट लोड (Exit Load) | अलॉटमेंटपासून ३६५ दिवसांच्या आत पैसे काढल्यास १% (१ वर्षानंतर शून्य) |
| बेंचमार्क इंडेक्स | NIFTY Large Midcap 250 TRI |
| फंड मॅनेजर | रोचन पटनायक |
एकाच फंडात लार्ज आणि मिडकॅप गुंतवणुकीचा व्यावहारिक फायदा
अनेक गुंतवणूकदार लार्ज-कॅप आणि मिडकॅपसाठी वेगवेगळे फंड घेतात, ज्यामुळे पोर्टफोलिओचे संतुलन (Rebalancing) स्वतः करावे लागते. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही या फंडात ₹५,००० ची मासिक SIP सुरू केली, तर किमान ₹१,७५० लार्ज-कॅपच्या स्थिरतेत आणि ₹१,७५० मिडकॅपच्या उच्च वाढीत आपोआप गुंतवले जातात. यामुळे एकाच SIP च्या माध्यमातून पोर्टफोलिओतील जोखीम आणि परतावा यांचा समतोल राखला जातो.
या फंडात कोणी गुंतवणूक करावी आणि जोखीम काय आहे?
हा फंड दीर्घकालीन संपत्ती वाढीचे ध्येय असणाऱ्या आणि किमान ३ ते ५ वर्षांचा दृष्टिकोन ठेवणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे. यामध्ये मिडकॅप आणि स्मॉलकॅप शेअर्सचा सहभाग असल्यामुळे या योजनेचा रिस्क-ओ-मीटर ‘वेरी हाय रिस्क’ (Very High Risk) श्रेणीत येतो. त्यामुळे बाजारातील अल्पकालीन चढ-उतार सहन करण्याची क्षमता असणाऱ्या गुंतवणूकदारांनीच यात गुंतवणूक करावी.
निष्कर्ष आणि गुंतवणूकदारांसाठी व्यावहारिक सल्ला
चॉइस म्युच्युअल फंडाचा हा पहिला ॲक्टिव्हली मॅनेज्ड इक्विटी फंड नवीन आणि अनुभवी गुंतवणूकदारांना अवघ्या ₹२५० च्या SIP सह गुंतवणुकीचा सोपा मार्ग उपलब्ध करून देतो. जर तुम्हाला एकाच स्कीममध्ये भारतातील टॉप कंपन्या आणि भविष्यातील संभाव्य लीडर कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करायची असेल, तर ३ नोव्हेंबर २०२६ पूर्वी या NFO चा विचार करू शकता. तरीही, कोणत्याही योजनेत पैसे लावण्यापूर्वी आपल्या आर्थिक सल्लागाराशी चर्चा करणे हिताचे ठरेल.
Disclaimer: इथली माहिती फक्त तुम्हाला गोष्टी समजावून सांगण्यासाठी लिहिली आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारात पैसे गुंतवणे हे रिस्कचे काम असते. त्यामुळे कुठेही पैसे टाकण्याआधी आपल्या फायनान्शिअल अ‍ॅडव्हायझरला नक्की विचारा आणि स्वतः पूर्ण खात्री करूनच निर्णय घ्या.
