नवी म्युच्युअल फंडाने (Navi Mutual Fund) त्यांचा नवीन ‘नवी मल्टी ॲसेट ओम्नी फंड ऑफ फंड्स’ (Navi Multi Asset Omni FoF) गुंतवणुकीसाठी खुला केला आहे. जर तुम्हाला तुमचे पैसे एकाच ठिकाणी न अडकवता शेअर बाजार, सुरक्षित बाँड्स आणि सोने-चांदीमध्ये विभागून गुंतवायचे असतील, तर हा NFO तुमच्यासाठी एक उत्तम पर्याय ठरू शकतो. ही योजना १९ ऑक्टोबर २०२६ रोजी सुरू झाली असून, गुंतवणूकदारांना २ नोव्हेंबर २०२६ पर्यंत यात पैसे गुंतवण्याची संधी आहे.
‘फंड ऑफ फंड्स’ (FoF) म्हणजे काय?
हा एक ओपन-एंडेड ‘फंड ऑफ फंड्स’ आहे. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, हा फंड थेट कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये पैसे न गुंतवता, इतर म्युच्युअल फंड योजना आणि सोने-चांदीच्या ईटीएफ (ETFs) मध्ये पैसे गुंतवतो. जसे एका ‘थाळी’मध्ये पोळी, भाजी, डाळ आणि भात असा सर्व प्रकारचा समतोल आहार मिळतो, तसेच या एकाच फंडातून तुमचे पैसे शेअर्स (इक्विटी), रोखे (डेब्ट) आणि कमोडिटीजमध्ये गुंतवले जातात. यामुळे बाजारातील धोके कमी होऊन गुंतवणुकीत समतोल राहतो.
गुंतवणुकीची रक्कम आणि महत्त्वाच्या तारखा
सध्या या योजनेचा NFO (New Fund Offer) चालू असल्याने एका युनिटची मूळ किंमत (NAV) फक्त १० रुपये निश्चित करण्यात आली आहे. या योजनेचे सर्वात मोठे वैशिष्ट्य म्हणजे तुम्ही अगदी १०० रुपयांपासून यात गुंतवणूक सुरू करू शकता (आणि त्यानंतर १ रुपयाच्या पटीत रक्कम वाढवू शकता). हा NFO २ नोव्हेंबर २०२६ ला बंद होईल आणि ४ नोव्हेंबर २०२६ च्या आसपास गुंतवणूकदारांना युनिट्सचे वाटप (Allotment) केले जाईल. यात तुम्हाला ‘डायरेक्ट’ आणि ‘रेग्युलर’ असे दोन्ही प्लॅन्स मिळतील, पण नफ्यासाठी फक्त ‘ग्रोथ’ (Growth) पर्यायच उपलब्ध आहे.
शून्य एक्झिट लोड, पण जोखीम मात्र जास्त
सामान्यतः मुदतीपूर्वी पैसे काढल्यास म्युच्युअल फंड कंपन्या एक्झिट लोड (दंड) आकारतात. पण नवीच्या या फंडात कोणताही ‘एंट्री लोड’ किंवा ‘एक्झिट लोड’ (Nil Exit Load) नाही. म्हणजेच, तुम्ही तुमचे पैसे कधीही कोणत्याही दंडाविना काढू शकता. असे असले तरी, या फंडातील गुंतवणुकीची जोखीम (Risk Rating) ‘खूप जास्त’ (Very High) असल्याचे कंपनीने स्पष्ट केले आहे. रुषभ पटेल या फंडाचे व्यवस्थापन पाहणार आहेत.
तुमचे पैसे नेमके कुठे आणि कसे विभागले जातील?
या फंडाचा मुख्य उद्देश विविध मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करून नफा मिळवणे हा आहे. यासाठी फंडाने एक निश्चित बेंचमार्क (Benchmark) ठरवला आहे:
- ३५% गुंतवणूक: निफ्टी ५०० (Nifty500 TRI) च्या माध्यमातून शेअर बाजारात.
- ३५% गुंतवणूक: निफ्टी कंपोझिट डेब्ट इंडेक्सद्वारे सुरक्षित रोख्यांमध्ये (बाँड्स).
- २५% गुंतवणूक: देशांतर्गत सोन्याच्या किमतींवर आधारित गोल्ड ईटीएफमध्ये.
- ५% गुंतवणूक: देशांतर्गत चांदीच्या किमतींवर आधारित सिल्व्हर ईटीएफमध्ये.
थोडक्यात सांगायचे तर
नवी मल्टी ॲसेट ओम्नी फंड हा अशा गुंतवणूकदारांसाठी डिझाइन केला आहे ज्यांना अगदी कमी पैशांत (फक्त १०० रुपयांत) शेअर बाजार, रोखे आणि सोने-चांदी या तिन्ही क्षेत्रांचा फायदा घ्यायचा आहे. या फंडातून निश्चित परताव्याची (Guaranteed Returns) कोणतीही हमी दिली जात नसली तरी, तुमचे उद्दिष्ट ५ वर्षांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी (Long-term) संपत्ती निर्माण करण्याचे असेल, तर हा एक चांगला पर्याय ठरू शकतो.
Disclaimer: इथली माहिती फक्त तुम्हाला गोष्टी समजावून सांगण्यासाठी लिहिली आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारात पैसे गुंतवणे हे रिस्कचे काम असते. त्यामुळे कुठेही पैसे टाकण्याआधी आपल्या फायनान्शिअल अ‍ॅडव्हायझरला नक्की विचारा आणि स्वतः पूर्ण खात्री करूनच निर्णय घ्या.
