इन्व्हेस्को म्युच्युअल फंडाने (Invesco Mutual Fund) नुकतीच एक नवीन योजना बाजारात आणली आहे, जिचे नाव ‘द समिट ॲक्टिव्ह ॲसेट ॲलोकेटर लाँग-शॉर्ट फंड’ (Summit Active Asset Allocator Long Short Fund) असे आहे. हा एक हायब्रिड फंड (Hybrid Fund) आहे, म्हणजेच तुमचे पैसे फक्त एकाच ठिकाणी न अडकता शेअर बाजार, सोने-चांदी आणि सुरक्षित बाँड्समध्ये विभागून गुंतवले जातील. जर तुमच्याकडे मोठी रक्कम असेल आणि तुम्हाला बाजारातील चढउतारांचा हुशारीने फायदा घ्यायचा असेल, तर ही म्युच्युअल फंड गुंतवणूक तुमच्यासाठी नक्कीच फायद्याची ठरू शकते.
NFO ची तारीख आणि गुंतवणुकीची रक्कम
ही नवीन योजना म्हणजेच एनएफओ (New Fund Offer) १२ ऑक्टोबर २०२६ रोजी सुरू झाली असून ती २६ ऑक्टोबर २०२६ पर्यंत सर्वांसाठी खुली राहील. सुरुवातीची ऑफर असल्यामुळे सध्या या योजनेच्या एका युनिटची किंमत अगदी कमी, म्हणजे फक्त १० रुपये (NAV) आहे. पण लक्षात ठेवा, ही योजना मोठ्या गुंतवणुकीसाठी बनवली आहे, त्यामुळे यात तुम्हाला किमान १० लाख रुपये एकदम (Lumpsum) गुंतवावे लागतील. या योजनेचे कामकाज दीपक गुप्ता पाहणार असून, यात मध्यम स्वरूपाची जोखीम आहे.
हेही वाचा | NFO Alert: ५,००० कोटींच्या मर्यादेसह आला कार्नेलियन स्मॉल कॅप फंड; गुंतवणूक करावी का?
तुमचे पैसे नेमके कुठे गुंतवले जातील?
या योजनेचे सर्वात मोठे वैशिष्ट्य म्हणजे तुमची रक्कम विभागून गुंतवण्याची पद्धत. तुमचे पैसे एकाच टोपलीत न ठेवता शेअर बाजार, सुरक्षित रोखे (Debt), आणि सोने-चांदीच्या फ्युचर्समध्ये वाटले जातील. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, जेव्हा मार्केट जोमात असेल तेव्हा शेअर्समधून नफा मिळेल आणि मार्केट पडत असेल तेव्हा सोने आणि बाँड्स तुमचे नुकसान होण्यापासून वाचवतील. या फंडाच्या कामगिरीची तुलना निफ्टी ५०० (४०%), शॉर्ट टर्म बाँड इंडेक्स (४०%) आणि कमोडिटी इंडेक्स (२०%) सोबत केली जाईल.
पैसे लवकर काढले तर दंड किती लागेल?
कोणत्याही योजनेत पैसे टाकण्यापूर्वी ते काढण्याचे नियम माहिती असणे खूप गरजेचे असते. जर तुम्ही तुमचे गुंतवलेले पैसे ३० दिवसांच्या आत परत काढले, तर तुम्हाला एकूण रकमेवर ०.५०% एवढे शुल्क (Exit Load) द्यावे लागेल. जर तुम्ही हे पैसे ३० ते ६० दिवसांच्या दरम्यान काढले, तर थोडे कमी म्हणजे ०.२५% शुल्क लागेल. पण जर तुम्ही ६० दिवस (दोन महिने) पूर्ण झाल्यावर पैसे काढले, तर तुम्हाला कोणताही दंड किंवा अतिरिक्त शुल्क (Nil) द्यावे लागणार नाही.
थोडक्यात सांगायचे तर
ज्यांच्याकडे १० लाख रुपये आहेत आणि ज्यांना जास्त टेन्शन न घेता समतोल पद्धतीने परतावा हवा आहे, त्यांच्यासाठी हा इन्व्हेस्कोचा नवीन फंड एक चांगला पर्याय आहे. यात पैसे वेगवेगळ्या ठिकाणी (शेअर्स आणि सोने) गुंतवले जात असल्यामुळे पैशांचे मोठे नुकसान होण्याचा धोका कमी होतो. तुमची आर्थिक गरज आणि जोखीम घेण्याची तयारी बघून तुम्ही २६ ऑक्टोबरपूर्वी या गुंतवणुकीचा विचार करू शकता.
Disclaimer: इथली माहिती फक्त तुम्हाला गोष्टी समजावून सांगण्यासाठी लिहिली आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारात पैसे गुंतवणे हे रिस्कचे काम असते. त्यामुळे कुठेही पैसे टाकण्याआधी आपल्या फायनान्शिअल अ‍ॅडव्हायझरला नक्की विचारा आणि स्वतः पूर्ण खात्री करूनच निर्णय घ्या.
