NFO Alert: एकाच फंडातून इक्विटी आणि सोन्याचा फायदा! जाणून घ्या मोतीलाल ओसवालच्या नवीन NFO बद्दल.

तुम्हाला शेअर बाजार, फिक्स डिपॉझिटसारखे सुरक्षित पर्याय आणि सोने-चांदी अशा सर्वच ठिकाणी गुंतवणूक करायची आहे, पण प्रत्येकासाठी वेगवेगळा फंड निवडणे कठीण जाते का? या समस्येवर उपाय म्हणून ‘मोतीलाल ओसवाल म्युच्युअल फंडा’ने त्यांचा नवीन Motilal Oswal Multi Asset-Omni Fund of Funds बाजारात आणला आहे. हा एक ‘न्यू फंड ऑफर’ (NFO) असून तो २१ ऑक्टोबर २०२६ रोजी गुंतवणुकीसाठी खुला झाला आहे आणि ४ नोव्हेंबर २०२६ पर्यंत चालू राहील.

हा नवीन फंड नक्की काय आहे?

हा एक ओपन-एंडेड ‘फंड ऑफ फंड्स’ (Fund of Funds) आहे. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, हा फंड थेट शेअर्स खरेदी न करता, तुमचे पैसे शेअर बाजार (Equity), सुरक्षित रोखे (Debt), आणि सोने-चांदीच्या ईटीएफ (Gold & Silver ETFs) मध्ये गुंतवणाऱ्या इतर म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये विभागून गुंतवतो. अशा प्रकारे, एकाच फंडातून तुम्हाला सर्व प्रकारच्या गुंतवणुकीचा फायदा मिळतो, ज्याचा मुख्य हेतू तुम्हाला दीर्घकाळात चांगला परतावा मिळवून देणे हा आहे.

पैशांची विभागणी कशी होणार?

फंडाची पैशांची विभागणी ही बाजाराच्या स्थितीनुसार आणि अर्थव्यवस्थेनुसार बदलत राहील:

• इक्विटी (शेअर बाजार): १०% ते ८०% (चांगल्या वाढीसाठी)
• डेट (सुरक्षित पर्याय): १०% ते ८०% (स्थिरतेसाठी)
• सोने आणि चांदी (ETFs): १०% ते ८०% (महागाईपासून संरक्षणासाठी)

उदाहरणादाखल सांगायचे तर, जसे एका परिपूर्ण जेवणाच्या ताटात पोळी, भाजी आणि गोड पदार्थ असतो, तसेच हा फंड वेगवेगळ्या ठिकाणी पैसे लावून तुमचा धोका कमी करतो आणि नफा वाढवण्याचा प्रयत्न करतो.

हेही वाचा | Edelweiss Mutual Fund Update: तुमचीही एडलवाईस म्युच्युअल फंडाच्या ‘या’ ६ फंडांमध्ये SIP आहे का? आता हप्ते कट होणार नाहीत!

फंडाचा बेंचमार्क (तुलना कशाशी होणार?)

या फंडाच्या कामगिरीची आणि यशाची तुलना खालील बाबींशी केली जाईल:

• ६०%: निफ्टी ५०० टीआरआय (Nifty 500 TRI)
• ३०%: निफ्टी शॉर्ट ड्युरेशन डेट इंडेक्स
• ५%: भारतातील सोन्याचे दर
• ५%: भारतातील चांदीचे दर

गुंतवणूक करण्यासाठी लागणारे पैसे आणि नियम

तुम्ही या फंडात अगदी कमी पैशांपासून सुरुवात करू शकता. यात कमीतकमी ५०० रुपये एकाच वेळी (Lumpsum) भरून गुंतवणूक चालू करता येते. त्यानंतर तुम्ही १ रुपयाच्या पटीत कितीही रक्कम वाढवू शकता.जर तुम्ही तुमचे पैसे ९० दिवसांच्या (३ महिन्यांच्या) आत काढले, तर तुम्हाला १% एक्झिट लोड (Exit Load) म्हणजे दंड द्यावा लागेल. पण ९० दिवसांनंतर पैसे काढल्यास कोणतीही फी किंवा चार्ज लागणार नाही.

फंडाचे व्यवस्थापन कोण करणार?

कोणत्याही फंडाचे यश हे त्याच्या व्यवस्थापकांवर (Fund Managers) अवलंबून असते. या फंडात इक्विटीची (शेअर्सची) जबाबदारी अजय खंडेलवाल आणि भालचंद्र शिंदे पाहणार आहेत. सुरक्षित गुंतवणुकीची (Debt) जबाबदारी राकेश शेट्टी यांच्याकडे आहे, तर परदेशी गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन स्वप्निल मायेकर पाहणार आहेत.अजय खंडेलवाल यांच्या मते, सध्याच्या बदलत्या बाजारात फक्त एकाच प्रकारच्या गुंतवणुकीवर अवलंबून राहण्यापेक्षा अशा सर्वसमावेशक फंडात गुंतवणूक करणे नेहमीच फायदेशीर ठरते.

थोडक्यात सांगायचे तर

तुम्हाला तुमचे सर्व पैसे एकाच ठिकाणी अडकवायचे नसतील आणि कमी जोखमीसह दीर्घकाळासाठी चांगली संपत्ती निर्माण करायची असेल, तर हा फंड तुमच्यासाठी एक चांगला पर्याय असू शकतो. ५०० रुपयांची छोटी गुंतवणूक आणि ९० दिवसांनंतर शून्य एक्झिट लोड यामुळे हा एक सोयीस्कर पर्याय ठरतो. मात्र, गुंतवणूक करण्यापूर्वी नेहमी तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता तपासा आणि आवश्यक असल्यास आर्थिक सल्लागाराशी चर्चा करा.

Disclaimer: इथली माहिती फक्त तुम्हाला गोष्टी समजावून सांगण्यासाठी लिहिली आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारात पैसे गुंतवणे हे रिस्कचे काम असते. त्यामुळे कुठेही पैसे टाकण्याआधी आपल्या फायनान्शिअल अ‍ॅडव्हायझरला नक्की विचारा आणि स्वतः पूर्ण खात्री करूनच निर्णय घ्या.