गेल्या 3 वर्षांत Mid Cap Mutual Funds ही Diversified Equity Mutual Fund मधील सर्वाधिक परतावा देणारी Category ठरली आहे. उपलब्ध आकडेवारीनुसार या Category ने सरासरी 17.98% वार्षिक परतावा दिला, जो Small Cap, Multi Cap, Flexi Cap आणि Large Cap Funds पेक्षा जास्त आहे.
मात्र, फक्त मागील Return पाहून गुंतवणुकीचा निर्णय घेणे योग्य नाही. प्रत्येक Mid Cap Fund ची कामगिरी, जोखीम, Portfolio आणि तुमची आर्थिक उद्दिष्टे यांचा एकत्रित विचार करणे आवश्यक आहे.
3 वर्षांत Mid Cap Mutual Funds ने इतर Equity Categories पेक्षा चांगली कामगिरी कशी केली?
गेल्या 3 वर्षांत Mid Cap Funds ने सर्व Diversified Equity Categories मध्ये सर्वाधिक सरासरी परतावा दिला.
खालील आकडेवारीवरून Mid Cap Category इतर लोकप्रिय Equity Fund Categories पेक्षा पुढे असल्याचे दिसून येते.
| Equity Fund Category | 3-Year Annualised Return |
|---|---|
| Mid Cap Funds | 17.98% |
| Small Cap Funds | 16.62% |
| Multi Cap Funds | 14.71% |
| Large & Mid Cap Funds | 14.16% |
| Value Funds | 13.69% |
| Focused Funds | 12.22% |
| Flexi Cap Funds | 11.88% |
| ELSS Funds | 11.41% |
| Large Cap Funds | 10.25% |
यावरून स्पष्ट होते की गेल्या तीन वर्षांत Mid Cap Category ने सातत्यपूर्ण ऐतिहासिक कामगिरी केली. मात्र, ही आकडेवारी भविष्यातील परताव्याची हमी मानता येत नाही.
Mid Cap Funds ने चांगली कामगिरी का केली?
Mid Cap कंपन्या अनेकदा Growth Phase मध्ये असतात. त्यामुळे त्यांच्या व्यवसायात वाढ होण्याची क्षमता Large Cap कंपन्यांच्या तुलनेत अधिक असू शकते. आर्थिक वाढीच्या काळात अशा कंपन्यांच्या नफा आणि उत्पन्नात वेगाने वाढ होऊ शकते, ज्याचा फायदा Mid Cap Funds ना मिळू शकतो.
त्याचवेळी Small Cap Funds च्या तुलनेत काही Mid Cap कंपन्या तुलनेने अधिक स्थिर व्यवसाय असलेल्या असू शकतात. त्यामुळे अनेक गुंतवणूकदार Portfolio Diversification साठी Mid Cap Funds चा विचार करतात.
3 वर्षांच्या SIP Return मध्ये कोणते Mid Cap Funds आघाडीवर आहेत?
नियमित SIP करणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी Invesco India Mid Cap Fund ने सर्वाधिक 3 वर्षांचा SIP Return दिला आहे.
SIP Return नियमित गुंतवणुकीचा अनुभव दाखवतो, त्यामुळे तो Lump Sum Return पेक्षा वेगळा असू शकतो.
| Fund | 3-Year SIP Return |
|---|---|
| Invesco India Mid Cap Fund | 19.61% |
| HSBC Midcap Fund | 18.85% |
| WhiteOak Capital Mid Cap Fund | 17.64% |
| ICICI Prudential Midcap Fund | 16.15% |
| Edelweiss Mid Cap Fund | 14.68% |
| Kotak Midcap Fund | 14.08% |
| Sundaram Mid Cap Fund | 13.61% |
| Nippon India Growth Mid Cap Fund | 13.38% |
| ITI Mid Cap Fund | 13.32% |
| Mahindra Manulife Mid Cap Fund | 13.25% |
ही यादी केवळ ऐतिहासिक SIP कामगिरी दर्शवते. भविष्यात याच क्रमवारीत बदल होऊ शकतो.
SIP Return आणि Category Return यात काय फरक आहे?
Category Return संपूर्ण Category ची सरासरी कामगिरी दर्शवतो, तर SIP Return नियमित मासिक गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदाराचा अनुभव दाखवतो.
उदाहरणार्थ, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने दर महिन्याला SIP केली असेल, तर बाजारातील चढ-उतारामुळे त्याचा वास्तविक अनुभव Lump Sum गुंतवणुकीपेक्षा वेगळा असू शकतो. यामुळे अनेक तज्ज्ञ दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी SIP Returns कडेही लक्ष देतात.
आता Mid Cap Mutual Funds मध्ये गुंतवणूक करावी का?
हा निर्णय फक्त गेल्या 3 वर्षांच्या Return वर आधारित नसावा. तो तुमची आर्थिक उद्दिष्टे, Risk Appetite आणि Investment Horizon यावर अवलंबून असतो. Mid Cap Funds मध्ये अस्थिरता Large Cap Funds पेक्षा जास्त असू शकते. त्यामुळे हे फंड प्रामुख्याने दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी योग्य मानले जातात.
जर तुमचा गुंतवणुकीचा कालावधी 7 वर्षे किंवा त्यापेक्षा जास्त असेल आणि बाजारातील चढ-उतार स्वीकारण्याची तयारी असेल, तर Mid Cap Funds अभ्यास करण्यासारखे पर्याय असू शकतात.
Mid Cap Fund निवडताना कोणत्या गोष्टी तपासाव्यात?
फक्त Return पाहून Mid Cap Fund निवडू नका. इतर महत्त्वाचे निकषही तपासा.
गुंतवणुकीपूर्वी खालील बाबींचा विचार करा.
- Fund Manager चा अनुभव
- Expense Ratio
- Portfolio मधील कंपन्या
- AUM
- Risk Measures
- Rolling Returns
- Downside Performance
- Investment Strategy
- तुमची आर्थिक उद्दिष्टे
हे सर्व घटक एकत्रितपणे फंडाची गुणवत्ता समजून घेण्यास मदत करतात.
Mid Cap Mutual Funds कोणासाठी योग्य ठरू शकतात?
दीर्घकालीन Wealth Creation आणि तुलनेने जास्त Growth Potential शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी Mid Cap Funds विचारात घेण्यासारखे असू शकतात.
हे फंड खालील गुंतवणूकदारांसाठी योग्य ठरू शकतात.
- 7 ते 10 वर्षांचा गुंतवणुकीचा कालावधी असलेले.
- नियमित SIP करणारे.
- Portfolio मध्ये Diversification वाढवू इच्छिणारे.
- मध्यम ते उच्च जोखीम स्वीकारू शकणारे.
निष्कर्ष
गेल्या 3 वर्षांच्या आकडेवारीनुसार Mid Cap Mutual Funds ही Diversified Equity Mutual Funds मधील सर्वोत्तम कामगिरी करणारी Category ठरली आहे. सरासरी 17.98% वार्षिक परताव्यासह Mid Cap Funds ने Small Cap, Multi Cap आणि Flexi Cap Funds पेक्षाही चांगली ऐतिहासिक कामगिरी केली आहे. तसेच, 3 वर्षांच्या SIP Return मध्ये Invesco India Mid Cap Fund आणि HSBC Midcap Fund यांसारख्या योजनांनी आघाडी घेतली.
तथापि, Past Performance ही भविष्यातील परताव्याची हमी नसते. कोणताही Mutual Fund निवडताना केवळ Return पाहू नका. Fund ची जोखीम, Expense Ratio, Portfolio, Fund Manager आणि तुमची आर्थिक उद्दिष्टे यांचा विचार करूनच गुंतवणुकीचा निर्णय घ्या.
Disclaimer: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे. Mutual Fund मधील गुंतवणूक बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते. Past Performance ही भविष्यातील परताव्याची हमी नसते. गुंतवणुकीपूर्वी Scheme संबंधित कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा आणि आवश्यक असल्यास SEBI-नोंदणीकृत आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.
