पराग पारिख म्युच्युअल फंड्सच्या (Parag Parikh Mutual Fund) विविध योजनांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप (Portfolio Overlap) समजून घेणे अत्यंत महत्त्वाचे आहे. ३० सप्टेंबर २०२६ च्या आकडेवारीनुसार, पराग पारिखच्या विविध स्कीम्समध्ये समभाग (Stocks) किती प्रमाणात समान आहेत, हे स्पष्ट झाले आहे.
पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप म्हणजे काय?
जेव्हा तुम्ही एकाच फंड हाऊसच्या दोन किंवा अधिक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये पैसे गुंतवता, तेव्हा काही शेअर्स दोन्ही योजनांमध्ये समान असण्याची शक्यता असते. या समानतेच्या प्रमाणालाच पोर्टफोलिओ ओव्हरलॅप म्हणतात.
पराग पारिख योजनांमधील ओव्हरलॅपची आकडेवारी
- फ्लेक्सी कॅप आणि ईएलएसएस (टॅक्स सेव्हर): पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंड आणि पराग पारिख ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड यांच्यात तब्बल ७१.०५% ओव्हरलॅप आहे. म्हणजेच, या दोन फंडांमधील जवळजवळ तीन-चौथाई शेअर्स अगदी एकसारखेच आहेत.
- फ्लेक्सी कॅप आणि लार्ज कॅप: पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंड आणि पराग पारिख लार्ज कॅप फंड यांच्यात केवळ ३६.७०% ओव्हरलॅप आहे, ज्याला “कमी ते मध्यम” मानले जाते.
- टॅक्स सेव्हर आणि लार्ज कॅप: पराग पारिख ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड आणि पराग पारिख लार्ज कॅप फंड यांच्यात ३५.५२% ओव्हरलॅप आहे.
इक्विटी योजनांमधील ओव्हरलॅप तक्ता (३० सप्टेंबर २०२६ पर्यंत)
| योजनांची जोडी (Scheme Pair) | ओव्हरलॅप (%) | वर्गवारी |
| फ्लेक्सी कॅप फंड – ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड | ७१.०५% | जास्त (High) |
| फ्लेक्सी कॅप फंड – लार्ज कॅप फंड | ३६.७०% | कमी ते मध्यम |
| ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड – लार्ज कॅप फंड | ३५.५२% | कमी ते मध्यम |
(स्रोतः पराग पारिख म्युच्युअल फंड)
५०% पेक्षा जास्त ओव्हरलॅप असलेल्या योजना
पराग पारिखच्या संपूर्ण फंड समूहामध्ये फक्त दोनच अशा जोड्या आहेत ज्यांमध्ये ५०% पेक्षा जास्त ओव्हरलॅप दिसून येतो:
- फ्लेक्सी कॅप फंड – टॅक्स सेव्हर फंड: ७१.०५% ओव्हरलॅप.
- कंझर्व्हेटिव्ह हायब्रिड फंड – डायनॅमिक अॅसेट अलोकेशन फंड: ६३.०७% ओव्हरलॅप.
गुंतवणूकदारांसाठी ३ महत्त्वाच्या गोष्टी
- दोन्ही फंड एकत्र म्हणजेच एकच पोर्टफोलिओ: जर तुमच्याकडे फ्लेक्सी कॅप आणि ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर हे दोन्ही फंड असतील, तर त्यांना दोन वेगळ्या रणनीती न मानता एकच पोर्टफोलिओ माना. टॅक्स सेव्हर फंडाचा मुख्य उपयोग कर बचतीसाठी (Tax Saving) आहे, वेगळ्या शेअर्समधील गुंतवणुकीसाठी नाही.
- लार्ज कॅप फंड देतो विविधता: पराग पारिख लार्ज कॅप फंडामध्ये वेगळे शेअर्स समाविष्ट आहेत. त्यामुळे फ्लेक्सी कॅपसोबत लार्ज कॅप फंड निवडल्यास पोर्टफोलिओमध्ये खऱ्या अर्थाने विविधता (Diversity) मिळते.
- नवीन फंड जोडण्यापूर्वी ओव्हरलॅप तपासा: आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये नवीन फंड जोडण्यापूर्वी नेहमी ओव्हरलॅप तपासावा, जेणेकरून तुमचे पैसे एकाच प्रकारच्या शेअर्समध्ये पुन्हा पुन्हा गुंतवले जाणार नाहीत.
टीप: ही माहिती केवळ अभ्यासाच्या उद्देशाने देण्यात आली आहे. कोणताही गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी स्वतः संशोधन करा किंवा आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.
