Small Cap Mutual Funds मध्ये जास्त परतावा मिळण्याची क्षमता असते, पण अनेक गुंतवणूकदार फक्त Return पाहून निर्णय घेतात. प्रत्यक्षात Expense Ratio देखील तितकाच महत्त्वाचा असतो, कारण तो तुमच्या गुंतवणुकीवरील वार्षिक खर्च दर्शवतो.
गेल्या 3 वर्षांत 22% ते 27% पर्यंत वार्षिक परतावा देणारे आणि 1% पेक्षा कमी Expense Ratio असलेले काही Small Cap Funds गुंतवणूकदारांच्या चर्चेत आहेत. मात्र, मागील परतावा भविष्यातही मिळेल याची हमी नसते. त्यामुळे Return सोबत इतर घटकांचाही विचार करणे आवश्यक आहे.
Expense Ratio म्हणजे काय आणि तो इतका महत्त्वाचा का आहे?
Expense Ratio म्हणजे Mutual Fund चालवण्यासाठी AMC आकारणारा वार्षिक खर्च. हा खर्च जितका कमी असेल तितका तुमच्या गुंतवणुकीवर होणारा खर्च कमी राहू शकतो. समजा दोन फंडांनी समान Gross Return दिला. अशावेळी कमी Expense Ratio असलेल्या फंडात गुंतवणूकदाराकडे दीर्घकाळात अधिक रक्कम शिल्लक राहण्याची शक्यता असते. तथापि, फक्त कमी Expense Ratio पाहून फंड निवडणे योग्य नाही. फंडाची कामगिरी, जोखीम, पोर्टफोलिओ आणि फंड मॅनेजर यांचाही विचार करावा.
22% ते 27% Return देणारे कमी Expense Ratio असलेले Small Cap Funds
| Fund | 3-Year Return | Expense Ratio | AUM | Value Research Rating |
|---|---|---|---|---|
| Bandhan Small Cap Fund | 27.24% | 0.59% | ₹28,466 कोटी | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| ITI Small Cap Fund | 25.39% | 0.85% | ₹3,321 कोटी | ⭐⭐⭐⭐ |
| Invesco India Smallcap Fund | 23.09% | 0.65% | ₹13,384 कोटी | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Bank of India Small Cap Fund | 22.60% | 0.69% | ₹2,572 कोटी | — |
| Mahindra Manulife Small Cap Fund | 22.00% | 0.86% | ₹4,930 कोटी | — |
कोणत्या Small Cap Fund चा Expense Ratio सर्वात कमी आहे?
या यादीमध्ये Bandhan Small Cap Fund चा Expense Ratio सर्वात कमी म्हणजे 0.59% आहे. याच फंडाने गेल्या 3 वर्षांत 27.24% वार्षिक परतावा दिला असून AUM सुमारे ₹28,466 कोटी आहे. तसेच या फंडाला Value Research कडून 5-Star Rating मिळाली आहे. कमी Expense Ratio आणि चांगली ऐतिहासिक कामगिरी यामुळे हा फंड अनेक गुंतवणूकदारांच्या वॉचलिस्टमध्ये असतो.
Invesco India Smallcap Fund बद्दल काय खास आहे?
या फंडाने 23.09% वार्षिक परतावा दिला असून Expense Ratio फक्त 0.65% आहे. या फंडाचा AUM ₹13,384 कोटी आहे आणि Value Research कडून 5-Star Rating मिळाली आहे. ज्यांना कमी खर्चासह सातत्यपूर्ण कामगिरी असलेले Small Cap Fund शोधायचे आहेत, त्यांच्यासाठी हा फंड अभ्यास करण्यासारखा पर्याय ठरू शकतो.
ITI Small Cap Fund ची कामगिरी कशी आहे?
ITI Small Cap Fund ने 3 वर्षांत 25.39% वार्षिक परतावा दिला असून Expense Ratio 0.85% आहे. या फंडाचा AUM ₹3,321 कोटी आहे आणि Value Research कडून 4-Star Rating मिळाली आहे. या यादीतील काही फंडांच्या तुलनेत Expense Ratio किंचित जास्त असला तरी ऐतिहासिक परताव्यामुळे हा फंड गुंतवणूकदारांचे लक्ष वेधून घेत आहे.
Bank of India Small Cap Fund मध्ये काय पाहायला मिळते?
या फंडाने 22.60% वार्षिक परतावा दिला असून Expense Ratio 0.69% आहे. AUM सुमारे ₹2,572 कोटी असल्यामुळे हा तुलनेने लहान आकाराचा Small Cap Fund आहे. कमी Expense Ratio मुळे हा फंड खर्चाच्या दृष्टीने स्पर्धात्मक ठरतो. मात्र गुंतवणुकीपूर्वी त्याचा पोर्टफोलिओ आणि जोखीम देखील तपासणे आवश्यक आहे.
Mahindra Manulife Small Cap Fund कसा आहे?
या फंडाने 22% वार्षिक परतावा दिला असून Expense Ratio 0.86% आहे. या फंडाचा AUM ₹4,930 कोटी आहे. Expense Ratio 1% पेक्षा कमी असला तरी या यादीतील इतर काही फंडांच्या तुलनेत तो किंचित जास्त आहे. म्हणूनच या फंडाची निवड करताना Return, Portfolio आणि Risk Profile यांचाही विचार करावा.
फक्त कमी Expense Ratio पाहून Mutual Fund निवडावा का?
नाही. Expense Ratio महत्त्वाचा आहे, पण तो एकमेव निकष नाही.
Mutual Fund निवडताना खालील गोष्टी नक्की तपासा.
- Fund Manager चा अनुभव
- Portfolio मधील कंपन्या
- दीर्घकालीन कामगिरी
- Risk Level
- AUM
- Consistency
- Investment Strategy
- तुमची Risk Appetite
उदाहरणार्थ, एखाद्या फंडाचा Expense Ratio कमी असला तरी त्याची कामगिरी सातत्यपूर्ण नसेल, तर तो प्रत्येक गुंतवणूकदारासाठी योग्य असेलच असे नाही.
हे Small Cap Funds कोणासाठी योग्य ठरू शकतात?
हे फंड प्रामुख्याने दीर्घकालीन आणि उच्च जोखीम स्वीकारू शकणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी विचारात घेण्यासारखे असू शकतात.
हे फंड खालील प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य ठरू शकतात.
- 7 ते 10 वर्षे किंवा त्यापेक्षा जास्त कालावधीसाठी गुंतवणूक करणारे.
- SIP द्वारे Wealth Creation करू इच्छिणारे.
- Portfolio मध्ये Small Cap Exposure वाढवू इच्छिणारे.
- बाजारातील चढ-उतार सहन करण्याची तयारी असलेले गुंतवणूकदार.
जर तुमचे उद्दिष्ट अल्पकालीन असेल किंवा कमी जोखीम हवी असेल, तर Small Cap Funds योग्य पर्याय असतीलच असे नाही.
निष्कर्ष
Bandhan Small Cap Fund, ITI Small Cap Fund, Invesco India Smallcap Fund, Bank of India Small Cap Fund आणि Mahindra Manulife Small Cap Fund यांनी गेल्या 3 वर्षांत 22% ते 27% पर्यंत वार्षिक परतावा दिला आहे. विशेष म्हणजे या सर्व फंडांचा Expense Ratio 1% पेक्षा कमी आहे.
तथापि, Mutual Fund निवडताना फक्त Return किंवा Expense Ratio यावर निर्णय घेऊ नका. फंडाची गुंतवणूक धोरण, जोखीम, Portfolio, दीर्घकालीन सातत्य आणि तुमची आर्थिक उद्दिष्टे यांचा एकत्रित विचार करा. आवश्यक असल्यास SEBI-नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.
Disclaimer: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे. Mutual Fund मधील गुंतवणूक बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते. Past Performance ही भविष्यातील परताव्याची हमी नसते. गुंतवणुकीपूर्वी Scheme संबंधित कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा आणि आवश्यक असल्यास SEBI-नोंदणीकृत आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.
