Mutual Fund मध्ये गुंतवणूक केल्यानंतर returns वेगळे दिसतात, हा अनुभव अनेक गुंतवणूकदारांना आलेला आहे. अनेकजण रोज लेटेस्ट NAV विविध financial websites पाहतात. पण जेव्हा NAV खाली येते तेव्हा ते चिंताग्रस्त होतात. त्यात भर म्हणजे म्यूचुअल फंड कंपनीकडून मिळणाऱ्या fact sheet मधील returns आणि online investment account वरील returns जुळत नाहीत.
Fact Sheet vs Online Account Returns
जर तुम्ही पाहिलं की fact sheet returns आणि online account returns वेगळे आहेत. याचं कारण म्हणजे holding period व standardised returns मधील फरक असतो. तसेच SEBI नियमानुसार fund houses महिन्याच्या शेवटी point-to-point returns जाहीर करतात (1 वर्ष, 3 वर्ष, 5 वर्षांसाठी). मात्र SIP किंवा lumpsum वेगवेगळ्या वेळेस केली असल्यास actual returns वेगळे दिसतात.
Short Term NAV Tracking का चुकीचं आहे?
Equity Mutual Funds च्या NAV दररोज track केल्याने गोंधळ वाढतो. Liquid Funds साठी short-term performance समजता येतो. पण Equity Mutual Funds समजण्यासाठी किमान 3 वर्षांचा कालावधी आवश्यक आहे. दररोज NAV वरून performance मोजणं चुकीचं आहे कारण बाजारात सतत चढ-उतार होत असतात.
वाचा: जीएसटी २.० चा म्युच्युअल फंडांवर कसा परिणाम होईल? गुंतवणूकदारांसाठी एक मोठा इशारा! | GST 2.0 & Mutual Funds
Fund Evaluation vs Personal Returns
प्रत्येक गुंतवणूकदाराने हे समजून घेणे आवश्यक आहे की Fund evaluate करणं आणि स्वतःच्या investment returns पाहणं या दोन वेगळ्या गोष्टी आहेत. जर Fund नेहमीच आपल्या category पेक्षा खराब performance करत असेल तर फंड बदलण्याचा विचार केला जावू शकतो. पण एखादा Fund नीट कामगिरी करत असेल तर दीर्घकालीन गुंतवणूक ठेवणं फायदेशीर ठरतं.
Mutual Fund गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे धडे
- Mutual Funds मध्ये short-term NAV पाहून निर्णय घेऊ नका.
- Fund चा performance category average व benchmark index शी compare करा.
- Equity fund किमान 3 वर्षे hold करा.
- Portfolio returns व fact sheet returns वेगळे दिसू शकतात.
- निर्णय घेण्यापूर्वी financial advisor चा सल्ला घ्या.
Disclaimer: वरील माहिती केवळ शैक्षणिक उद्देशाने दिलेली आहे. Mutual Fund गुंतवणूक ही बाजार जोखमीशी संबंधित आहे. गुंतवणूक करण्यापूर्वी आपल्या financial advisor चा सल्ला घ्या.
