Jio BlackRock Flexi Cap Fund: काय आहे आणि का गुंतवणूक करावी?

Jio BlackRock Flexi Cap Fund: भारतातील Mutual Fund इंडस्ट्री झपाट्याने वाढत आहे आणि गुंतवणूकदारांकडे आज भरपूर पर्याय उपलब्ध आहेत. यामध्येच Jio BlackRock Mutual Fund ने आपला पहिला Flexi Cap Fund लॉन्च केला आहे. हा फंड गुंतवणूकदारांना Large Cap, Mid Cap आणि Small Cap कंपन्यांमध्ये गुंतवणुकीची संधी देतो, तीही फिक्स अलोकेशनशिवाय. या फंडची खासियत म्हणजे तो BlackRock च्या Aladdin AI Platform आणि एक्स्पर्ट फंड मॅनेजमेंट यांच्या संयोजनाने चालतो.

Jio BlackRock Flexi Cap Fund काय आहे?

Jio BlackRock Flexi Cap Fund हा एक Open-ended Equity Mutual Fund आहे. या फंडाचा उद्देश दीर्घकालीन भांडवली वाढ साध्य करण्याचा आहे. यामध्ये गुंतवणूकदारांना Large Cap, Mid Cap आणि Small Cap शेअर्समध्ये Dynamic Exposure मिळतो. पोर्टफोलिओची रचना BlackRock च्या अत्याधुनिक AI-driven Data Analysis साधनांद्वारे केली जाते आणि त्यात Fund Managers चा अनुभव व समज यांचा देखील समावेश असतो. यामुळे हा फंड बदलत्या बाजारपेठेनुसार जलदगतीने Adapt होऊ शकतो.

Jio BlackRock Flexi Cap Fund NFO माहिती

हा फंड 23 सप्टेंबर 2025 रोजी लॉन्च करण्यात आला आहे. त्याचा NFO (New Fund Offer) कालावधी 7 ऑक्टोबर 2025 रोजी संपतो. गुंतवणूकदारांना Units चे Allotment 13 ऑक्टोबर 2025 रोजी केले जाईल. सुरुवातीला या फंडाचा NAV (Net Asset Value) फक्त ₹10 ठेवण्यात आला आहे. त्यामुळे गुंतवणूकदारांना सुरुवातीच्या टप्प्यात तुलनेने कमी NAV वर गुंतवणूक करण्याची संधी मिळते.

Key Features आणि Strategy

या फंडाची गुंतवणूक रचना खूपच लवचिक आहे. यात 65% ते 100% पर्यंत गुंतवणूक इक्विटीमध्ये केली जाते, ज्यामध्ये Large, Mid आणि Small Cap तिन्ही प्रकारच्या कंपन्यांचा समावेश होतो. त्याचबरोबर, फंड आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये 35% पर्यंत Debt आणि Money Market Instruments समाविष्ट करू शकतो, ज्यामुळे Liquidity Management सुलभ होते. विविधीकरणाच्या दृष्टीने, यात 10% पर्यंत गुंतवणूक REITs आणि InvITs मध्ये करण्याची मुभा आहे.

या फंडाचा आणखी एक मोठा फायदा म्हणजे यात AI + Human Management चा संगम आहे, म्हणजेच Data Analysis, Machine Learning आणि Fund Managers ची Expertise एकत्रितपणे वापरली जाते. या फंडाचा Benchmark आहे Nifty 500 Total Return Index आणि याचे व्यवस्थापन तन्वी कचेरीया आणि साहिल चौधरी करतात.

गुंतवणूक कोणासाठी योग्य आहे?

हा फंड मुख्यत्वे त्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे Long Term Capital Growth साध्य करू इच्छितात आणि Equity Market मधील High Risk घेण्यास तयार आहेत. Flexi Cap असल्याने यात Large Cap कंपन्यांची स्थिरता, Mid Cap कंपन्यांची वाढीची क्षमता आणि Small Cap कंपन्यांचा उच्च परताव्याचा (High Return Potential) फायदा मिळतो.

त्यामुळे, ज्यांना विविध प्रकारच्या कंपन्यांमध्ये Exposure हवा आहे, त्यांच्यासाठी हा उत्तम पर्याय आहे. तसेच, आधुनिक तंत्रज्ञानाचा वापर आणि Data-driven Portfolio Management मध्ये विश्वास ठेवणारे गुंतवणूकदार देखील या फंडाचा विचार करू शकतात.

Minimum Investment आणि Taxation

या फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी किमान मर्यादा खूपच सोपी ठेवण्यात आली आहे. गुंतवणूकदार फक्त ₹500 पासून SIP किंवा Lump Sum द्वारे गुंतवणूक सुरू करू शकतात. यात Exit Load नसल्यामुळे, गुंतवणूकदाराला पैशांची गरज भासल्यास तो सहजपणे Withdrawal करू शकतो.

करप्रणालीच्या दृष्टीने, यावर Equity Mutual Fund चे नियम लागू होतात. जर गुंतवणूक 1 वर्षाच्या आत परत घेतली तर Short Term Capital Gain वर 20% कर लागतो. तर, 1 वर्षानंतरची गुंतवणूक परत घेतल्यास Long Term Capital Gain वर 12.5% कर लागतो, तेही वार्षिक ₹1.25 लाखांपेक्षा जास्त नफ्यावरच.

Risks आणि Considerations

या फंडाला SEBI च्या Riskometer नुसार “Very High Risk” कॅटेगरीमध्ये ठेवण्यात आले आहे. म्हणजेच, या फंडामध्ये Market Fluctuations, Sector Concentration आणि Policy बदलांमुळे होणारे चढ-उतार दिसू शकतात. मात्र, यामध्ये Diversification Strategy वापरली जाते आणि AI-driven Risk Controls चा आधार घेतला जातो, ज्यामुळे जोखीम कमी करण्याचा प्रयत्न होतो. तरीदेखील, Mutual Fund मधील इतर गुंतवणुकीप्रमाणेच या फंडातही परतावा गॅरंटीड नाही. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी आपल्या Risk Appetite विचारात घेऊनच या फंडात गुंतवणूक करावी.

निष्कर्ष

Jio BlackRock Flexi Cap Fund हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे दीर्घकालीन Wealth Creation चा विचार करत आहेत आणि उच्च जोखीम घेऊन जास्त परतावा मिळवण्याची तयारी ठेवतात. AI आणि Human Expertise यांचा संगम हा फंड इतर Flexi Cap फंडांपेक्षा वेगळा आणि आकर्षक बनवतो. मात्र, नवीन फंड असल्यामुळे Track Record उपलब्ध नाही. म्हणूनच, गुंतवणूक करताना तो आपल्या दीर्घकालीन रणनीतीचा भाग म्हणूनच विचारात घ्यावा.

वाचा: Mutual Fund SIP: पैशाची खरी कला? कमावणे, जपणे आणि वाढवणे!