भारतातील Mutual Fund उद्योगात एक नवा अध्याय लिहित, Jio BlackRock Flexi Cap Fund हा देशातील पहिला AI-driven active equity mutual fund म्हणून गुंतवणूकदारांच्या चर्चेत आहे. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीचे उद्दिष्ट ठेवून, कृत्रिम बुद्धिमत्ता आणि मानवी कौशल्य यांचा संगम करण्याचा हा पहिला प्रयत्न आहे. NFO दरम्यान या फंडाने सुमारे ₹1,500 कोटींचे संकलन करून मोठी छाप पाडली आणि आता 17 ऑक्टोबर 2025 पासून सतत Subscription साठी उपलब्ध आहे.
Z Funds चे संस्थापक मनीष तनेजा यांचे म्हणणे आहे की, या फंडाभोवतीची चर्चा मुख्यत्वे त्याच्या AI-Powered investment model आणि Jio-BlackRock भागीदारीमुळे आहे. Reliance Jio च्या डिजिटल पोहोच आणि BlackRock चा जागतिक अनुभव यातून भारतीय बाजारासाठी एक आधुनिक गुंतवणूक प्लॅटफॉर्म तयार झाला आहे.
फंडची खासियत म्हणजे Active + Flexible दोन्ही
Jio BlackRock AMC यापूर्वी NFT 50, NFT Midcap 150, NFT Smallcap 250 या सारख्या Index आधारित Passive funds वर लक्ष केंद्रीत करत होते. मात्र, हा actively managed fund असल्यामुळे Fund Managers बाजाराचं विश्लेषण करून Stock Selection करतात. याचा Benchmark Nifty 500 TRI असून, दीर्घकालीन भांडवली वाढ हे प्रमुख लक्ष्य आहे. Flexi Cap Category असल्यामुळे हा फंड Large-cap, Mid-cap आणि Small-cap कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. या लवचिकतेमुळे बाजारातील वेगवेगळ्या परिस्थितींना तोड देणे सोपे होते.
AI + मानवी अनुभव: SAE Model कसे काम करते?
Jio BlackRock Flexi Cap Fund चा मुख्य आधार म्हणजे Systematic Active Equity (SAE) Model. BlackRock ची अत्याधुनिक Aladdin AI Engine सतत बाजारातील माहिती गोळा करून तिचे विश्लेषण करते. Consumer Trends, Credit Card Spending, Macro Signals यांसह मोठ्या प्रमाणावर Real-time Data च्या आधारे Aladdin सुमारे 700 पेक्षा अधिक Indian Stocks चे Ranking करते.
AI कडून निवड झाल्यानंतर Fund Managers त्यांच्या मूलभूत विश्लेषणावर (Fundamentals), Valuation आणि Governance वर आधारित अंतिम निर्णय घेतात. म्हणजेच, AI आणि Human Judgment दोन्ही मान्य असतील तरच Stock पोर्टफोलिओमध्ये समाविष्ट होतो. या संयोजनामुळे फंड अधिक Data-Driven, Market-Responsive आणि वेळेप्रमाणे बदलणाऱ्या परिस्थितींना सज्ज राहतो.
Jio BlackRock Flexi Cap Fund च्या गुंतवणुकीचे स्वरूप
Jio BlackRock Flexi Cap Fund मध्ये 65% ते 100% पर्यंत Equity मध्ये गुंतवणूक केली जाऊ शकते, तर Debt आणि Money Market Instruments मध्ये 35% पर्यंत गुंतवणुकीची मुभा आहे. याशिवाय 10% पर्यंत REITs आणि InvITs मध्ये गुंतवणूक करण्याचा पर्याय आहे.
किमान ₹500 मध्ये SIP किंवा Lumpsum द्वारे गुंतवणूक करता येते. Entry किंवा Exit Load नाही, तर Expense Ratio सुमारे 0.50% आहे, त्यामुळे Retail गुंतवणूकदारांसाठीही हा Fund आकर्षक ठरतो. NFO दरम्यान देशभरातून 6.5 लाखांहून अधिक गुंतवणूकदारांनी सहभाग घेतला, यावरून गुंतवणूकदारांची उत्सुकता लक्षात येते.
SAE Model चे फायदे आणि सावधगिरी
आंतरराष्ट्रीय स्तरावर SAE मॉडेल यशस्वी ठरले असले, तरी भारतातील बाजार Retail-heavy व Sentiment-driven असल्याने काही आव्हाने उभे राहू शकतात. या फंडात AI सुमारे 60% निर्णय घेतो, तर उरलेले 40% मानवी हस्तक्षेपावर आधारित आहे. AI च्या शिफारसी चुकीच्या ठरल्यास अल्पकालीन चढ-उतारांचा (volatility) परिणाम दिसू शकतो. मात्र, अनुभवी Fund Managers च्या oversight मुळे त्यातील जोखीम काही प्रमाणात कमी होऊ शकते.
Fund Managers च्या जागतिक अनुभवाचा लाभ
Jio BlackRock Flexi Cap Fund चे व्यवस्थापन Tanvi Kachheria आणि Sahil Chaudhary करतात. Tanvi यांना U.S. Equity Management मध्ये अनुभव आहे, तर Sahil यांची Quantitative Research मध्ये ताकद आहे. BlackRock च्या Global Network मुळे संशोधन आणि तांत्रिक सहाय्य मजबूत झाले आहे.
Jio BlackRock Flexi Cap Fund मध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?
नवीन, तांत्रिक-आधारित गुंतवणूक मॉडेलमध्ये रस असलेल्या, उच्च जोखीम घेण्याची क्षमता असलेल्या आणि दीर्घकालीन दृष्टीकोन असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी हा Fund एक उत्तम पर्याय असू शकतो. फंडाची कार्यक्षमता समजून घेण्यासाठी छोट्या SIP ने सुरुवात करणे योग्य ठरेल. याउलट, Conservative गुंतवणूकदारांनी लगेच मोठी गुंतवणूक करण्यापेक्षा किमान एक Market Cycle पाहणे लाभदायक ठरू शकते.
भविष्यातील म्यूचुअल फंड गुंतवणूक तंत्रज्ञान?
मनीष तनेजा यांच्या मते, Jio BlackRock Flexi Cap Fund हा भारतीय Mutual Fund उद्योगासाठी एक निर्णायक क्षण आहे. हा फक्त एक नवीन फंड नाही, तर Indian Investing च्या भविष्यातील दिशेचा अंदाज आहे. Reliance Jio ची डिजिटल क्षमता आणि BlackRock चा Global Expertise यांच्या संयोगामुळे एक प्रभावी प्लॅटफॉर्म तयार झाला आहे. जर हा मॉडेल यशस्वी ठरला, तर पुढील काही वर्षांत भारतीय बाजारात AI-enabled active funds च्या वाढीला मोठी चालना मिळू शकते. तनेजा म्हणतात, “हे केवळ hype नाही, तर भारतीय गुंतवणुकीची पुढील दिशा आहे.”
निष्कर्ष
Jio BlackRock Flexi Cap Fund हा AI-driven, active management असलेला आधुनिक Mutual Fund आहे, जो भारतीय बाजारात तंत्रज्ञान आधारित गुंतवणुकीचा पाया रचत आहे. त्याची लवचिक गुंतवणूक रचना आणि SAE Model हे त्याचे बलस्थान आहे. मात्र, उच्च जोखीम लक्षात घेता गुंतवणूकदारांनी सुरुवातीला सावध पावले उचलून, लहान गुंतवणुकीतून कार्यक्षमता तपासणे योग्य ठरेल. एकूणच हा Fund तंत्रज्ञान, संशोधन आणि मानवी अनुभव यांची अनोखी सांगड घालतो, ज्यायोगे दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी तो एक संभाव्य पर्याय बनतो.
वाचा | SIP Investment: 30% गुंतवणूकदार 5+ वर्षे टिकून राहतात – कारण जाणून घ्या!
