Small Cap Fund हे असे म्युच्युअल फंड आहेत जे तुलनेने लहान कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. SEBI च्या नियमांनुसार, Small Cap Fund किमान 65% गुंतवणूक टॉप 250 कंपन्यांनंतरच्या कंपन्यांमध्ये (मार्केट कॅपनुसार) करतात.
यामुळे या फंडांमध्ये मोठ्या परताव्याची क्षमता असते. मात्र, लहान कंपन्या जास्त जोखमीच्या असल्यामुळे मार्केटमधील उतार-चढावाचा प्रभाव या फंडांवर पटकन दिसतो. त्यामुळे Small Cap Fund हे जास्त जोखीम स्वीकारू शकणाऱ्या आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य मानले जातात.
Top 5 Small Cap Fund – 10 वर्षांचे SIP रिटर्न्स
| क्रमांक | फंडाचे नाव | 10 वर्षांचा SIP परतावा | 10,000/महिना SIP (10 वर्षे) | AUM (₹ कोटी) | Expense Ratio |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Nippon India Small Cap Fund | 23.96% | ₹42.6 लाख | 65,922 | 0.64% |
| 2 | Axis Small Cap Fund | 22.03% | ₹38.4 लाख | 26,143 | 0.57% |
| 3 | HDFC Small Cap Fund | 21.49% | ₹37.3 लाख | 36,353 | 0.71% |
| 4 | Kotak Small Cap Fund | 20.75% | ₹35.8 लाख | 17,903 | 0.52% |
| 5 | HSBC Small Cap Fund | 20.73% | ₹34.7 लाख | 16,536 | 0.64% |
(स्रोत: AMFI, जानेवारी 2025)
Small Cap Fund मध्ये गुंतवणूक का करावी?
- मोठ्या परताव्याची क्षमता
- SIP द्वारे मार्केटच्या चढ-उताराचे संतुलन
- दीर्घकालीन गुंतवणुकीत भांडवल वाढीची संधी
Small Cap Fund मध्ये जोखीम
Small Cap Fund मध्ये मोठे उतार-चढाव होतात. 2020 मध्ये Nifty Smallcap 250 इंडेक्स जवळपास 60% पडला होता. त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी संयम ठेवणे आवश्यक आहे.
कोणी गुंतवणूक करावी?
- जे 7–10 वर्षे गुंतवणूक टिकवू शकतात
- ज्यांना मोठे उतार-चढाव सहन करता येतात
- SIP द्वारे हळूहळू गुंतवणूक करू इच्छितात
- ज्यांचा दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीचा उद्देश आहे
निष्कर्ष
Small Cap Fund मध्ये SIP हे सर्वात योग्य साधन आहे. संयम आणि दीर्घकालीन दृष्टी ठेवल्यास हे फंड पोर्टफोलिओमध्ये उत्कृष्ट परतावा देऊ शकतात. मात्र, जोखीम जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे.
वाचा: Small Cap Fund म्हणजे काय,फायदे-तोटे आणि कोण गुंतवणूक करू शकतो?
FAQ
Small Cap Fund म्हणजे काय?
SEBI च्या मते, टॉप 250 कंपन्यांनंतरच्या कंपन्यांमध्ये 65% गुंतवणूक करणारा फंड म्हणजे Small Cap Fund.
Small Cap Fund किती परतावा देतात?
गेल्या 10 वर्षांत सरासरी 17–23% SIP रिटर्न मिळाला आहे.
Small Cap Fund मध्ये जोखीम जास्त असते का?
होय, मार्केटमध्ये मोठ्या घसरणीत हे फंड जास्त पडतात.
गुंतवणूक कशी करावी – SIP की lump sum?
SIP हा उत्तम मार्ग आहे कारण तो जोखीम कमी करतो.
अल्पकालीन उद्दिष्टांसाठी योग्य आहे का?
नाही, हे फंड फक्त 7–10 वर्षांच्या उद्दिष्टांसाठी योग्य आहेत.
