नोव्हेंबर 2024 ते ऑक्टोबर 2025 दरम्यान काही Equity Mutual Funds ने गुंतवणूकदारांना निराश केले. या फंड्सने मागील एका वर्षात –14% ते –17% इतके नकारात्मक परतावे दिले. यामध्ये IT, Momentum आणि Flexi-Cap कॅटेगरीतील फंड्स सर्वाधिक घसरले आहेत जे दर्शवते की काही क्षेत्रे आणि थीम्सनी गेल्या वर्षात अपेक्षेप्रमाणे कामगिरी केली नाही.
Equity Mutual Funds म्हणजे काय?
Equity Mutual Funds हे मुख्यतः कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात आणि दीर्घकालीन भांडवलवृद्धी (capital appreciation) साध्य करण्याचा उद्देश ठेवतात. हे फंड्स बाजार वाढीच्या काळात चांगली कामगिरी करतात, परंतु अस्थिरतेच्या काळात मोठे चढउतार दिसतात. यामध्ये काही फंड्स Sector-specific (जसे IT), काही Theme-based (जसे Momentum) तर काही Flexi-Cap पद्धतीचे असतात. या वर्षी विशेषतः IT आणि Small-cap Momentum Fund मध्ये मोठी घसरण झाली.
वाचा | Rs 3,000 SIP ने 1 कोटी कसे तयार कराल? | How to build Rs 1 crore through Rs 3,000 SIP
हे फंड्स कसे निवडले गेले?
खालील निकषांवर आधारित पारदर्शक पद्धतीने हे 10 खराब कामगिरी करणारे फंड्स निवडले गेले:
- सर्व Equity, Sectoral आणि Thematic Funds (Direct Plan – Growth) विचारात घेतले.
- 20-Oct-2024 ते 19-Oct-2025 या कालावधीतील 1 वर्षाची कामगिरी तपासली.
- Hybrid, Arbitrage, Commodity (Gold/Silver) आणि Debt Funds वगळले.
(Data as on 19-Oct-2025)
मागील दिवाळीनंतर सर्वाधिक घसरलेले 10 Mutual Funds (–14% ते –17%)
| क्रमांक | Mutual Fund Scheme | 1-Year Return (%) |
|---|---|---|
| 1 | Samco Flexi Cap Fund | –17.19 |
| 2 | Axis Nifty IT Index Fund | –16.60 |
| 3 | Bandhan Nifty IT Index Fund | –16.60 |
| 4 | ICICI Prudential Nifty IT Index Fund | –16.50 |
| 5 | Nippon India Nifty IT Index Fund | –16.46 |
| 6 | Navi Nifty IT Index Fund | –16.40 |
| 7 | Mirae Asset Nifty Smallcap 250 Momentum Quality 100 ETF FoF | –14.85 |
| 8 | Quant Manufacturing Fund | –13.91 |
| 9 | Nippon India Nifty 500 Momentum 50 Index Fund | –13.89 |
| 10 | Quant Business Cycle Fund | –13.75 |
या Mutual Funds ची कामगिरी कमी का झाली?
1. Samco Flexi Cap Fund (–17.19%)
हा फंड Large, Mid आणि Small Cap कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. Small आणि Mid-Cap क्षेत्रातील घसरणीमुळे फंडची कामगिरी कमी झाली. दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी योग्य, पण अल्पकालीन अस्थिरता जास्त.
2. Axis Nifty IT Index Fund (–16.60%)
भारताच्या प्रमुख तंत्रज्ञान कंपन्यांवर आधारित Nifty IT Index ट्रॅक करणारा फंड. जागतिक IT मागणीतील घट आणि अमेरिकन बाजारातील अनिश्चिततेमुळे घसरण झाली.
3. Bandhan Nifty IT Index Fund (–16.60%)
Nifty IT Index चे अनुकरण करणारा फंड. US मार्केट आणि डॉलर दरातील बदल यामुळे परतावा कमी झाला.
4. ICICI Prudential Nifty IT Index Fund (–16.50%)
पासिव IT थीम फंड. 3 वर्षांचा परतावा 9.36% असला तरी या वर्षी IT सेक्टरमध्ये झालेल्या रोटेशनमुळे नुकसान झाले.
5. Nippon India Nifty IT Index Fund (–16.46%)
Nifty IT Index ला फॉलो करणारा फंड. जागतिक मंदी आणि डॉलर रेव्हेन्यूवर अवलंबित्व यामुळे कामगिरीवर परिणाम.
6. Navi Nifty IT Index Fund (–16.40%)
लो-कॉस्ट पासिव फंड. Nasdaq मधील घट आणि ग्लोबल टेक व्हॅल्यूएशन कमी झाल्याने नुकसान झाले.
7. Mirae Asset Nifty Smallcap 250 Momentum Quality 100 ETF FoF (–14.85%)
Smallcap कंपन्यांमधील Momentum आणि Quality आधारित गुंतवणूक. Smallcap शेअर्समधील प्रचंड अस्थिरतेमुळे फंडला फटका बसला.
8. Quant Manufacturing Fund (–13.91%)
भारतातील उत्पादन आणि इंडस्ट्रियल क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करणारा फंड. इंडस्ट्रियल स्लोडाउन आणि नफा बुकिंगमुळे परतावा घटला.
9. Nippon India Nifty 500 Momentum 50 Index Fund (–13.89%)
Nifty 500 Momentum 50 Index ट्रॅक करणारा फंड. बाजारातील ट्रेंड बदलल्यामुळे Momentum स्ट्रॅटेजी कमकुवत ठरली.
10. Quant Business Cycle Fund (–13.75%)
विविध सेक्टर्समध्ये बिझनेस सायकलच्या आधारे गुंतवणूक करणारा फंड. सायकल टाइमिंग चुकीचे ठरल्यामुळे परताव्यावर परिणाम झाला.
गुंतवणूकदारांसाठी मुख्य मुद्दे
- IT सेक्टरचा प्रभाव: 10 पैकी 6 फंड IT-आधारित असून, ग्लोबल टेक स्लोडाउनचा परिणाम दिसला.
- Momentum Fund ची घसरण: उच्च जोखमीच्या Momentum थीमला मोठा फटका बसला.
- Diversification महत्त्वाचे: एकाच सेक्टरमध्ये जास्त गुंतवणूक टाळा.
- लाँग-टर्म फोकस ठेवा: 1 वर्षाची परफॉर्मन्स ही निर्णय घेण्याची एकमेव मापदंड नाही.
निष्कर्ष
ही दिवाळी फक्त घर उजळवण्याचीच नाही, तर तुमच्या पोर्टफोलिओचा आढावा घेण्याचीही योग्य वेळ आहे. अल्पकालीन घसरणी Equity Market चा भाग आहेत. Diversification, Long-Term Goals आणि Discipline या गोष्टींवर लक्ष केंद्रित करा. आजचे कमी परफॉर्म करणारे फंड्स उद्या सुधारू शकतात म्हणून संयम ठेवा आणि दीर्घकालीन दृष्टी ठेवा. पण माझ्या मते सेक्टर आणि thematic फंडपासून लांबच रहा.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न (FAQs)
माझ्या फंडचा 1 वर्षाचा परतावा निगेटिव्ह असेल तर विकावा का?
नाही. अल्पकालीन परतावा नेहमी दीर्घकालीन क्षमता दर्शवत नाही. फंडचा इतिहास आणि तुमचा उद्देश तपासा.
या वर्षी IT Mutual Funds का घसरले?
जागतिक मागणी कमी, प्रोजेक्ट डिले आणि US कंपन्यांचे खर्च कमी झाल्याने IT क्षेत्रावर परिणाम झाला.
Momentum Funds जोखमीचे असतात का?
हो. बाजारात ट्रेंड बदलल्यावर Momentum Funds मध्ये जलद घसरण होते.
Mutual Fund Portfolio किती वेळा Review करावा?
प्रत्येक 6–12 महिन्यांनी किंवा मोठ्या बाजार बदलानंतर एकदा.
बाजार घसरताना काय करावे?
SIP सुरू ठेवा, पोर्टफोलिओ Diversify करा आणि दीर्घकालीन उद्दिष्टांवर ठाम राहा.
Disclaimer: Mutual fund investments are subject to market risks. Please read all scheme-related documents carefully before investing.
